Профессия финансовый консультант

Финансовый консультант — это специалист по инвестированию, который знает, как сохранить и приумножить денежные средства. Он оценивает финансовое состояние и ресурсы своего клиента, разрабатывает для него инвестиционную политику, схему работы с банками, брокерскими и страховыми компаниями, помогает принимать ему финансовые решения и управлять бюджетом. В идеале, консультант способен решить все финансовые проблемы компании или физического лица.

профессия финансовый консультант

Места работы

Может работать как самостоятельно, так и в штате банка, инвестиционной, страховой или любой крупной компании.

История профессии

В Европе и США специалисты по инвестициям существуют уже давно, их услугами активно пользуется население. В России профессия финансового консультанта появилась относительно недавно — в 90-х годах прошлого века. Но до сих пор она развивается только в сфере бизнеса, рядовые граждане предпочитают самостоятельно распоряжаться своими деньгами и хранить сбережения под матрасом.

обязанности финансового консультанта

Обязанности финансового консультанта

Как правило, основные должностные обязанности финансового консультанта таковы:

  • информационная поддержка клиентов по вопросам инвестирования;
  • разработка бюджета (личного, семейного, корпоративного);
  • прогнозирование ежемесячных доходов и расходов — ведение финансового плана;
  • подбор индивидуальных и корпоративных инвестиционных программ;
  • участи в разработке ценовой политики компании;
  • подготовка статистических отчетов (по итогам деятельности компании, работы на финансовых рынках и т.д.).

В рамках работы в инвестиционной или страховой организации финансовые консультанты занимаются также:

  • поиском и привлечением новых клиентов;
  • продажей услуг компании.

Требования к финансовому консультанту

Обычно к финансовым консультантам предъявляются следующие требования:

  • высшее профильное образование;
  • опыт работы в сфере финансов не менее 1 года;
  • знания финансового менеджмента и бухгалтерского учёта;
  • знание фондового рынка и рынка ценных бумаг;
  • опыт анализа и оценки финансовых рисков;
  • знание ПК.

Также может понадобиться:

  • владение английским языком;
  • навыки продаж.

зарплата финансового консультанта

Образец резюме

Образец резюме финансового консультанта.

Как стать финансовым консультантом

Чтобы стать финансовым консультантом, нужно получить высшее образование в сфере экономики и финансов и устроиться работать на одну из профессий финансового или страхового сектора. Бухгалтером, помощником аудитора, менеджером по кредитованию, бизнес-аналитиком, бизнес-консультантом, страховым агентом и т.д.

Зарплата финансового консультанта

Заработная плата финансового консультанта зависит от опыта работы и колеблется от 30 до 100 тысяч рублей в месяц. Возможны премии за выполнение плана продаж или достижение иных результатов. Средняя зарплата финансового консультанта составляет 45 тысяч рублей в месяц.

Где пройти обучение

Помимо высшего образования на рынке есть ряд краткосрочного обучения длительностью, как правило, от двух недель до года.

«Финансовый менеджмент» (дистанционно) — Институт профессионального образования «ИПО»
Есть программы на 256, 512 и 1024 ак.ч. с получением диплома или удостоверения государственного образца. Можно пройти обучение экстерном, получить беспроцентную рассрочку.

«Анализ и диагностика финансово-хозяйственной деятельности (ФХД)» (дистанционно) — Учебный центр НИИДПО
При необходимости можно найти похожий курс, но с двойной специализацией или наоборот укороченный для повышения квалификации. У центра имеется образовательная лицензия, возможность рассрочки.

«Финансовое моделирование» (дистанционно) — Академия Eduson
Теория + практика + поддержка. По окончании учебы выдается сертификат или диплом. Академия имеет государственную лицензию, возможность рассрочки.

Автор:
Поможем найти работу
Составление "продающего" резюме - больше приглашений на собеседования. Также приглашения будут более качественные и целевые, а не ерунда всякая.
Профориентация
Школьникам поможем выбрать профессию, вуз или развивающий кружок.
Студентам и взрослым - найти себя, спланировать карьеру или свое дело.