Профессия финансовый консультант

Финансовый консультант — это специалист по инвестированию, который знает, как сохранить и приумножить денежные средства. Он оценивает финансовое состояние и ресурсы своего клиента, разрабатывает для него инвестиционную политику, схему работы с банками, брокерскими и страховыми компаниями, помогает принимать ему финансовые решения и управлять бюджетом. В идеале, консультант способен решить все финансовые проблемы компании или физического лица.

Места работы

Может работать как самостоятельно, так и в штате банка, инвестиционной, страховой или любой крупной компании.

История профессии

В Европе и США специалисты по инвестициям существуют уже давно, их услугами активно пользуется население. В России профессия финансового консультанта появилась относительно недавно — в 90-х годах прошлого века. Но до сих пор она развивается только в сфере бизнеса, рядовые граждане предпочитают самостоятельно распоряжаться своими деньгами и хранить сбережения под матрасом.

Обязанности финансового консультанта

Как правило, основные должностные обязанности финансового консультанта таковы:

• информационная поддержка клиентов по вопросам инвестирования;
• разработка бюджета (личного, семейного, корпоративного);
• прогнозирование ежемесячных доходов и расходов — ведение финансового плана;
• подбор индивидуальных и корпоративных инвестиционных программ;
• участи в разработке ценовой политики компании;
• подготовка статистических отчетов (по итогам деятельности компании, работы на финансовых рынках и т.д.).

В рамках работы в инвестиционной или страховой организации финансовые консультанты занимаются также:

• поиском и привлечением новых клиентов;
• продажей услуг компании.

Требования к финансовому консультанту

Обычно к финансовым консультантам предъявляются следующие требования:

• высшее профильное образование;
• опыт работы в сфере финансов не менее 1 года;
• знания финансового менеджмента и бухгалтерского учёта;
• знание фондового рынка и рынка ценных бумаг;
• опыт анализа и оценки финансовых рисков;
• знание ПК.

Также может понадобиться:

• владение английским языком;
• навыки продаж.

Образец резюме

Образец резюме финансового консультанта.

Как стать финансовым консультантом

Чтобы стать финансовым консультантом, нужно получить высшее образование в сфере экономики и финансов и устроиться работать на одну из профессий финансового или страхового сектора. Бухгалтером, помощником аудитора, менеджером по кредитованию, бизнес-аналитиком, бизнес-консультантом, страховым агентом и т.д.

Зарплата финансового консультанта

Заработная плата финансового консультанта зависит от опыта работы и колеблется от 30 до 100 тысяч рублей в месяц. Возможны премии за выполнение плана продаж или достижение иных результатов. Средняя зарплата финансового консультанта составляет 45 тысяч рублей в месяц.