Профессия финансовый консультант

Финансовый консультант — это специалист по инвестированию, который знает, как сохранить и приумножить денежные средства. Он оценивает финансовое состояние и ресурсы своего клиента, разрабатывает для него инвестиционную политику, схему работы с банками, брокерскими и страховыми компаниями, помогает принимать ему финансовые решения и управлять бюджетом. В идеале, консультант способен решить все финансовые проблемы компании или физического лица.

профессия финансовый консультант

Места работы

Может работать как самостоятельно, так и в штате банка, инвестиционной, страховой или любой крупной компании.

История профессии

В Европе и США специалисты по инвестициям существуют уже давно, их услугами активно пользуется население. В России профессия финансового консультанта появилась относительно недавно — в 90-х годах прошлого века. Но до сих пор она развивается только в сфере бизнеса, рядовые граждане предпочитают самостоятельно распоряжаться своими деньгами и хранить сбережения под матрасом.

обязанности финансового консультанта

Обязанности финансового консультанта

Как правило, основные должностные обязанности финансового консультанта таковы:

  • информационная поддержка клиентов по вопросам инвестирования;
  • разработка бюджета (личного, семейного, корпоративного);
  • прогнозирование ежемесячных доходов и расходов — ведение финансового плана;
  • подбор индивидуальных и корпоративных инвестиционных программ;
  • участи в разработке ценовой политики компании;
  • подготовка статистических отчетов (по итогам деятельности компании, работы на финансовых рынках и т.д.).

В рамках работы в инвестиционной или страховой организации финансовые консультанты занимаются также:

  • поиском и привлечением новых клиентов;
  • продажей услуг компании.

Требования к финансовому консультанту

Обычно к финансовым консультантам предъявляются следующие требования:

  • высшее профильное образование;
  • опыт работы в сфере финансов не менее 1 года;
  • знания финансового менеджмента и бухгалтерского учёта;
  • знание фондового рынка и рынка ценных бумаг;
  • опыт анализа и оценки финансовых рисков;
  • знание ПК.

Также может понадобиться:

  • владение английским языком;
  • навыки продаж.

зарплата финансового консультанта

Образец резюме

Образец резюме финансового консультанта.

Как стать финансовым консультантом

Чтобы стать финансовым консультантом, нужно получить высшее образование в сфере экономики и финансов и устроиться работать на одну из профессий финансового или страхового сектора. Бухгалтером, помощником аудитора, менеджером по кредитованию, бизнес-аналитиком, бизнес-консультантом, страховым агентом и т.д.

Зарплата финансового консультанта

Заработная плата финансового консультанта зависит от опыта работы и колеблется от 30 до 100 тысяч рублей в месяц. Возможны премии за выполнение плана продаж или достижение иных результатов. Средняя зарплата финансового консультанта составляет 45 тысяч рублей в месяц.

Где пройти обучение

Помимо высшего образования на рынке есть ряд краткосрочного обучения длительностью, как правило, от недели до года.

логотип ИПО Институт профессионального образования «ИПО» приглашает вас пройти дистанционные курсы по направлению «Финансовый менеджмент» (есть варианты 256, 512 и 1024 ак.ч.) с получением диплома или удостоверения государственного образца. Мы обучили более 8000 выпускников из почти 200 городов. Можно пройти обучение экстерном, получить беспроцентную рассрочку.

Автор:
Поможем найти работу
Составление "продающего" резюме - больше приглашений на собеседования.
Составление CV - резюме на английском языке.
Профориентация
Школьникам поможем выбрать профессию, вуз или развивающий кружок.
Студентам и взрослым - найти себя, спланировать карьеру или свое дело.