CFP (Certified Financial Planner, в переводе дипломированный специалист по финансовому планированию) — это престижная международная сертификация для работников финансового сектора.
Выдачей сертификатов занимаются организации — члены Совета по стандартам финансового планирования (FPSB, Financial Planning Standards Board). По состоянию на 01.01.2018 участниками FPSB являются 24 национальные организации, которым делегированы полномочия в части приема и рассмотрения заявок, организации экзаменов и выдачи сертификатов. В США это Сертифицированный Совет по стандартам финансового планирования (CFP Board), в Великобритании — Институт ценных бумаг и инвестиций (CISI). Среди членов FPSB нет представителей из СНГ. Посмотреть весь список организаций.
Что дает CFP
Наличие сертификата означает, что специалист является профессионалом в сфере финансов, у него есть профильное высшее образование, минимум 2-летний опыт работы, он постоянно повышает свой образовательный уровень.
Сертификат:
- Является эквивалентом лицензии на деятельность в части управления финансами в стране — участнице FPSB.
- Позволяет добавлять к своей подписи знак CFP.
- Делает обладателя членом CFP.
Кому подходит CFP
Сертификация востребована среди финансистов, аудиторов, бухгалтеров, консультантов по управлению инвестициями, менеджеров по финансовым рискам, аналитиков, налоговых менеджеров. Основная масса соискателей — резиденты США, Канады, Австралии, стран Западной Европы и Восточной Азии.
В России CFP не пользуется популярностью, учитывая то, что проходить обучение, и сдавать экзамены необходимо заграницей и на иностранном языке (как правило, на английском). С другой стороны, статус CFP необходим тем, кто планируют свою деятельность в Америке, Европе или Восточной Азии.
Требования к соискателям
Для первоначальной сертификации кандидат должен соответствовать трем категориям требований (образование, опыт и этика) и сдать экзамен.
Образование
- Нужно иметь степень бакалавра или выше, либо ее эквивалент из аккредитованного университета. Аккредитация должна быть признана министерством образования страны, в которой подается заявка. Международные дипломы могут быть заменены степенью бакалавра соответствующей страны, если они будут подтверждены независимым оценочным агентством — участником National Association of Credential Evaluation Services (NACES).
- Необходимо пройти курс в колледже или университете по программе, зарегистрированной в FPSB, с написанием курсовой работы. Курс сконцентрирован на таких темах, как имущественное, страховое, налоговое планирование и инвестиционная деятельность.
Владельцы международных квалификаций CPA, ACCA, CFA имеют право зарегистрироваться и сдать экзамен без прохождения курса.
Экзамен
Это 6-часовой экзамен, разбитый на две двухчасовые сессии с 40-минутным перерывом между ними. Экзамен состоит из 170 вопросов: тестов, самостоятельных вопросов, тематических исследований, мини-кейсов.
Опыт работы
Кандидат должен подтвердить опыт работы в области финансового планирования:
3 года (минимум 2000 рабочих часов в год) или 2 года в режиме Опыт ученичества (деятельность под прямым наблюдением профессионала из FPSB).
Этика
В заявке на сертификацию есть отдельный раздел по этике. Здесь кандидату необходимо указать информацию обо всех прецедентах банкротства, ликвидации, внутренних и внешних расследований во время его деятельности.
Стоимость и сроки получения CFP
С момента успешной сдачи экзамена у кандидата есть 5 лет для подтверждения опыта работы, диплома бакалавра и подачи пакета документов в национальный центр FPSB. Поэтому минимальный срок получения сертификата — 5,5 лет, учитывая прохождение курса по программе FPSB (4-8 недель) и подготовку к экзамену.
Стоимость CFP зависит от того, под эгидой какой национальной организации соискатель проходит обучение. К примеру, в США стоимость 4-8 недельного курса варьируется в пределах 695-1285 $. Плюс регистрационные взносы и плата за учебные материалы (100-200 $). Более подробно на сайте CFP Board.
Стоимость итогового экзамена в США составляет 100 $. Кроме того, владельцы CFP оплачивают ежегодный взнос. В США эта сумма составляет 325 $.
Отличия CFP от другого обучения
У CFP есть ряд альтернатив:
- ACCA— популярная квалификация среди аудиторов, налоговиков, финансистов, бухгалтеров. Главный акцент на подробном изучении налогообложения, финансового учета, права, МСФО.
- CIMA— ориентирована на финансистов и управленцев высшего звена. Основная цель — развитие управленческих навыков.
- CFA— сертификация для специалистов в области инвестирования и финансового анализа. CFA выбирают работники хедж-фондов и рынков ценных бумаг, брокерских и дилерских компаний, специалисты банковской, кредитной, страховой отрасли.
- CPA— квалификация имеет высокую ценность для специалистов финансового учета. Основной упор на изучение МСА и МСФО, налогообложения. Это обучение является обязательным для тех, кто планирует работать финансистом или бухгалтером в Америке.
- CIPA— международная сертификация для бухгалтеров и налоговых специалистов. Распространена и котируется в СНГ, сдача экзаменов проходит на русском языке.
- MBA — престижная степень для управленцев различного уровня. Ценность во многом определяется престижем бизнес-школы, аккредитациями и преподавательским составом. Есть специализированные учебные программы «MBA-Финансы».