Что такое сертификация CFP

CFP (Certified Financial Planner, в переводе дипломированный специалист по финансовому планированию) — это престижная международная сертификация для работников финансового сектора.

Выдачей сертификатов занимаются организации — члены Совета по стандартам финансового планирования (FPSB, Financial Planning Standards Board). По состоянию на 01.01.2018 участниками FPSB являются 24 национальные организации, которым делегированы полномочия в части приема и рассмотрения заявок, организации экзаменов и выдачи сертификатов. В США это Сертифицированный Совет по стандартам финансового планирования (CFP Board), в Великобритании — Институт ценных бумаг и инвестиций (CISI). Среди членов FPSB нет представителей из СНГ. Посмотреть весь список организаций.

Что дает CFP

Наличие сертификата означает, что специалист является профессионалом в сфере финансов, у него есть профильное высшее образование, минимум 2-летний опыт работы, он постоянно повышает свой образовательный уровень.

Сертификат:

  1. Является эквивалентом лицензии на деятельность в части управления финансами в стране — участнице FPSB.
  2. Позволяет добавлять к своей подписи знак CFP.
  3. Делает обладателя членом CFP.

Кому подходит CFP

Сертификация востребована среди финансистов, аудиторов, бухгалтеров, консультантов по управлению инвестициями, менеджеров по финансовым рискам, аналитиков, налоговых менеджеров. Основная масса соискателей — резиденты США, Канады, Австралии, стран Западной Европы и Восточной Азии.

В России CFP не пользуется популярностью, учитывая то, что проходить обучение, и сдавать экзамены необходимо заграницей и на иностранном языке (как правило, на английском). С другой стороны, статус CFP необходим тем, кто планируют свою деятельность в Америке, Европе или Восточной Азии.

Требования к соискателям

Для первоначальной сертификации кандидат должен соответствовать трем категориям требований (образование, опыт и этика) и сдать экзамен.

Образование

  1. Нужно иметь степень бакалавра или выше, либо ее эквивалент из аккредитованного университета. Аккредитация должна быть признана министерством образования страны, в которой подается заявка. Международные дипломы могут быть заменены степенью бакалавра соответствующей страны, если они будут подтверждены независимым оценочным агентством — участником National Association of Credential Evaluation Services (NACES).
  2. Необходимо пройти курс в колледже или университете по программе, зарегистрированной в FPSB, с написанием курсовой работы. Курс сконцентрирован на таких темах, как имущественное, страховое, налоговое планирование и инвестиционная деятельность.

Владельцы международных квалификаций CPA, ACCA, CFA имеют право зарегистрироваться и сдать экзамен без прохождения курса.

Экзамен

Это 6-часовой экзамен, разбитый на две двухчасовые сессии с 40-минутным перерывом между ними. Экзамен состоит из 170 вопросов: тестов, самостоятельных вопросов, тематических исследований, мини-кейсов.

Опыт работы

Кандидат должен подтвердить опыт работы в области финансового планирования:
3 года (минимум 2000 рабочих часов в год) или 2 года в режиме Опыт ученичества (деятельность под прямым наблюдением профессионала из FPSB).

Этика

В заявке на сертификацию есть отдельный раздел по этике. Здесь кандидату необходимо указать информацию обо всех прецедентах банкротства, ликвидации, внутренних и внешних расследований во время его деятельности.

Стоимость и сроки получения CFP

С момента успешной сдачи экзамена у кандидата есть 5 лет для подтверждения опыта работы, диплома бакалавра и подачи пакета документов в национальный центр FPSB. Поэтому минимальный срок получения сертификата — 5,5 лет, учитывая прохождение курса по программе FPSB (4-8 недель) и подготовку к экзамену.

Стоимость CFP зависит от того, под эгидой какой национальной организации соискатель проходит обучение. К примеру, в США стоимость 4-8 недельного курса варьируется в пределах 695-1285 $. Плюс регистрационные взносы и плата за учебные материалы (100-200 $). Более подробно на сайте CFP Board.

Стоимость итогового экзамена в США составляет 100 $. Кроме того, владельцы CFP оплачивают ежегодный взнос. В США эта сумма составляет 325 $.

Отличия CFP от другого обучения

У CFP есть ряд альтернатив:

  • ACCA— популярная квалификация среди аудиторов, налоговиков, финансистов, бухгалтеров. Главный акцент на подробном изучении налогообложения, финансового учета, права, МСФО.
  • CIMA— ориентирована на финансистов и управленцев высшего звена. Основная цель — развитие управленческих навыков.
  • CFA— сертификация для специалистов в области инвестирования и финансового анализа. CFA выбирают работники хедж-фондов и рынков ценных бумаг, брокерских и дилерских компаний, специалисты банковской, кредитной, страховой отрасли.
  • CPA— квалификация имеет высокую ценность для специалистов финансового учета. Основной упор на изучение МСА и МСФО, налогообложения. Это обучение является обязательным для тех, кто планирует работать финансистом или бухгалтером в Америке.
  • CIPA— международная сертификация для бухгалтеров и налоговых специалистов. Распространена и котируется в СНГ, сдача экзаменов проходит на русском языке.
  • MBA — престижная степень для управленцев различного уровня. Ценность во многом определяется престижем бизнес-школы, аккредитациями и преподавательским составом. Есть специализированные учебные программы «MBA-Финансы».

Автор: Инна Колдун

Дистанционное MBA от City Business School

MBA General Intensive1 год, 57 000 руб. В курс входит одна специализация на выбор. Выдается два диплома: российский и европейский. Присваивается степень MBA.

Mini-MBA6 месяцев, 38 600 руб. В курс входит одна специализация на выбор. Выдается два диплома: российский и европейский.